ENRUUA

Відкриття розрахункових рахунків в українських банках

Відкриття рахунку у банку, на перший погляд, – досить нескладне завдання. Банки намагаються спростити процеси реєстрації рахунків, вводять нові онлайн-послуги та завжди йдуть назустріч потенційним клієнтам. Цифрові технології та черги біля каси – речі несумісні для підприємців, що працюють у сфері ІТ.

Відкриття розрахункового рахунка у банку і його подальше обслуговування не така проста процедура, як спершу може здаватися

І коли виникає питання, як правильно оформити документи для відкриття рахунка, який банк вибрати, як оцінити ризики фінансових установ – необхідна професійна консультація, яку може надати команда юристів ВігоЛекс.

Ведення та обслуговування рахунка у банку, виконання розрахунків, контроль за рухом коштів, надання податкових звітностей або отримання довідок за експортно-імпортними операціями вимагають знання законодавства України, особливо податкового, а при проведенні операцій з іноземними партнерами – міжнародного фінансового права.

Звичайно, банки впроваджують цифрові технології у надання послуг, але за легкістю відкриття або закриття рахунка у банку ховаються складніші проблеми. Наприклад, через банківське законодавство та керівництво банківського регулятора, що постійно змінюються, фізособам-підприємцям та юридичним особам стало складніше відкрити рахунок у банку, тому що самі банкіри не завжди розуміють новітні процедури і намагаються «перестрахуватися». Навіть зібравши повний пакет документів, підприємець може отримати відмову у відкритті банківського рахунка, наприклад, через податкову заборгованість. А за наявності відомостей у служби фінансового моніторингу, про те, що заявник був бюджетним боржником, його можуть включити у «чорний список» назавжди. Якщо у ФОПа є непогашені кредити або податкові борги, йому також можуть відмовити у відкритті рахунка. Ще більше проблем виникає, коли потенційний клієнт банку – публічна особа (РЕР) або особа, що з нею пов’язана.

Інформація про походження коштів, збір підтверджуючих документів для банку і відповідність вимогам фінмоніторингу повинні бути розглянуті з точки зору ризикованості і проаналізовані ще до подачі документів для відкриття рахунка

Команда ВігоЛекс допоможе:

  • підготувати необхідний пакет документів для відкриття рахунка або надати консультацію при самостійному відкритті клієнтом;
  • відновити заблокований рахунок, представити інтереси клієнта у банках, які знаходяться у процесі ліквідації або де введена тимчасова адміністрація;
  • провести операції з підтвердження походження коштів, ведення бухгалтерського обліку та складання податкової звітності;
  • пройти комплаєнс-перевірку (KYC, AML) під час відкриття банківських рахунків та підключення до міжнародних платіжних систем.

Отримати консультацію

Даю згоду на обробку моїх персональних данних

    ADDRESS

    63739 street lorem ipsum City, Country

    PHONE

    +12 (0) 345 678 9

    EMAIL

    [email protected]