ENRUUA

Открытие расчетных счетов в украинских банках

Открытие счета в банке, на первый взгляд, довольно несложная задача. Банки стараются упростить процессы регистрации счетов, вводят новые онлайн услуги и всегда идут навстречу потенциальным клиентам. Цифровые технологии и очереди возле кассы – вещи несовместимые для предпринимателей, работающих в сфере ІТ-технологий.

Открытие расчетного счета в банке и дальнейшее его обслуживание – не такая простая процедура, как может казаться

И когда возникает вопрос, как правильно оформить документы для открытия счета, какой банк выбрать, как оценить риски финансовых учреждений – необходима профессиональная консультация, которую может предоставить команда юристов ВигоЛекс.

Ведение и обслуживание счета в банке, выполнение расчетов, контроль движения по счетам, предоставление налоговых отчетностей или получение справок по экспортно-импортным операциям требуют знания законодательства Украины, в особенности налогового, а при проведении операций с зарубежными партнерами – знания международного финансового права.

Естественно, банки следуют тренду диджитализации в оказание услуг, но за кажущейся легкостью открытия или закрытия счета в банке скрываются более сложные проблемы. Например, из-за постоянно меняющегося банковского законодательства и руководства банковского регулятора, физлицам-предпринимателям и юридическим лицам стало сложнее открыть счет в банке, поэтому сами банкиры не всегда в курсе процедур и стремятся «перестраховаться». Даже собрав полный пакет документов, предприниматель может получить отказ в открытии банковского счета, например, из-за налоговой задолженности. А при наличии сведений у службы финансового мониторинга, о том, что заявитель на счет являлся бюджетным должником, его могут включить в «черный список» навсегда. Если у ФЛП есть непогашенные кредиты или налоговые долги, ему также могут отказать в открытии счета. Еще больше проблем возникает, если потенциальный клиент банка – публичное лицо (РЕР) или лицо, с ним связанное.

Информация о происхождении средств, сбор подтверждающих документов для банка и соответствие требованиям финмониторинга должны быть рассмотрены с точки зрения рискованности и проанализированы еще до подачи документов для открытия счета

Команда ВигоЛекс поможет: 

  • подготовить необходимый пакет документов для открытия счета или оказать консультацию при самостоятельном открытии счета клиентом;
  • восстановить заблокированный счет, представить интересы клиента в банках, которые находятся в процессе ликвидации или где введена временная администрация;
  • провести операции по подтверждению происхождения средств, ведению бухгалтерского учета и подготовки налоговой отчетности;
  • пройти комплаенс-проверку (KYC, AML) при открытии банковских счетов и при подключении к международным платежным системам.

Получить консультацию


Даю согласие на обработку моих персональных данных


    ADDRESS

    63739 street lorem ipsum City, Country

    PHONE

    +12 (0) 345 678 9

    EMAIL

    [email protected]