Открытие расчетных счетов в украинских банках

Открыть счет в банке, на первый взгляд, довольно несложная задача. Банки стараются упростить процессы регистрации счетов, вводят новые онлайн услуги и всегда идут навстречу потенциальным клиентам, чтобы им было проще открыть счет в банке. 

Цифровые технологии и очереди возле кассы – вещи несовместимые для предпринимателей, работающих в сфере ІТ-технологий.

Открытие корпоративного счета предполагает подачу дополнительной документации и прохождение процедуры KYC (know your client). Сопровождение юристами ВигоЛекс сэкономит вам время и упростит прохождения комплаенса.

И когда возникает вопрос, как правильно оформить документы для открытия счета, какой банк выбрать, как оценить риски финансовых учреждений – необходима профессиональная консультация, которую может предоставить команда юристов ВигоЛекс.

Как открыть расчетный счет в банке физическому лицу?

Помощь в открытие счета в банке, ведение и обслуживание такого счета, выполнение расчетов, контроль движения по счетам, предоставление налоговых отчетностей или получение справок по экспортно-импортным операциям требуют знания законодательства Украины, в особенности налогового, а при проведении операций с зарубежными партнерами – знания международного финансового права.

Естественно, банки следуют тренду диджитализации в оказание услуг, но за кажущейся легкостью открытия или закрытия счета в банке скрываются более сложные проблемы. Например, из-за постоянно меняющегося банковского законодательства и руководства банковского регулятора, физлицам-предпринимателям и юридическим лицам стало сложнее открыть счет в банке, поэтому сами банкиры не всегда в курсе процедур и стремятся «перестраховаться». Даже собрав полный пакет документов, предприниматель может получить отказ в открытии банковского счета, например, из-за налоговой задолженности. А при наличии сведений у службы финансового мониторинга, о том, что заявитель на счет являлся бюджетным должником, его могут включить в «черный список» навсегда.

Если у ФЛП есть непогашенные кредиты или налоговые долги, ему также могут отказать в открытии счета. Еще больше проблем возникает, если потенциальный клиент банка – публичное лицо (РЕР) или лицо, с ним связанное.

Открыть счет в банке нерезиденту – еще одна довольно сложная задача в реалиях украинского законодательства.

Предварительное рассмотрение юристами документов, необходимых для прохождения финмониторинга, убережет вас от отказов со стороны банка и сэкономит время открытия счета.

Команда ВигоЛекс поможет: 

  • подготовить необходимый пакет документов для того, чтобы открыть счет в украинском банке. или оказать консультацию при самостоятельном открытии счета клиентом;
  • восстановить заблокированный счет, представить интересы клиента в банках, которые находятся в процессе ликвидации или где введена временная администрация;
  • провести операции по подтверждению происхождения средств, ведению бухгалтерского учета и подготовки налоговой отчетности;
  • открыть счет в банке нерезиденту;
  • пройти комплаенс-проверку (KYC, AML) при открытии банковских счетов и при подключении к международным платежным системам.

Получить консультацию

    +38 (068) 520-88-88