Открыть счет на Мальте

Как открыть счет на Мальте нерезиденту?

Как и в любой юрисдикции, открытие счета на Мальте напрямую зависит от возможности доказать источник и законность происхождения средств субъекта, а также прохождения внутренних compliance процедур банка, включая проверку на предмет легализации средств, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности.

ВигоЛекс условно выделяет следующие виды банковских счетов на Мальте:

  • Текущий счет – этот счет могут открыть физические лица (резиденты/нерезиденты) для личного пользования;
  • Кредитный счет – открыть такой счет в банке Мальты может физическое или юридическое лицо, обслуживание счета является платным, стоимость такого обслуживания зависит от конкретного банка;
  • Депозитный счет – открывается для внесения денег на депозит, проценты на средства находящиеся на счету насчитываются только при условии, если такие средства не будут списываться со счета до согласованной даты;
  • Сберегательный счет – используется для сбережения средств субъекта;
  • Корпоративный счет – такой счет открывается компанией для ведения собственной операционной деятельности (получение прибыли, произведение платежей, выплаты вознаграждения сотрудникам, оплата налогов и т.д.);
  • Оффшорный счет — оффшор на Мальте используется для снижения расходов от ведения бизнеса.

Преимущества открытия счета на Мальте:

  • Отсутствуют строгие требования для нерезидентов при открытии банковского счета;
  • Устойчивый банковский сектор;
  • Большой спектр договоров об избежание двойного налогообложения, подписанных правительством Мальты;
  • Мальта входит в состав ЕС, что обеспечивает свободную торговлю со странами Европейского Союза.

malta

Документы для открытия счета на Мальте

Перечень документов, которые необходимо предоставить в банк для того, чтобы открыть счет на Мальте, будет отличаться в зависимости от того, открываете вы счет для компании или для себя как для физического лица.

Для того, чтобы открыть счет в банке Мальты для компании, вам необходимо будет предоставить следующие документы:

  • свидетельство о регистрации;
  • справка о доходах компании;
  • документы, которые содержат информацию (имена, адреса), позволяющие идентифицировать личности учредителей и акционеров компании;
  • личные документы сотрудника компании, в чьи обязанности будет входить управление корпоративным счетом – бухгалтера, секретаря, директора и т.д.;
  • выписка из прежнего банка.

Если вы хотите открыть счет в банке Мальты для личного пользования, вам необходимо будет предоставить следующие документы:

  • паспорт или удостоверение личности с фотографией;
  • платежный документ за коммунальные услуги с наличием указанного в нем полного адреса проживания;
  • справка из банка, где вы обслуживались ранее;
  • заявление на открытие счета.

Перечень банков

Стоит учитывать, что процедура открытия счета на Мальте, как и в любой другой юрисдикции, во многом зависит от внутренних правил и политик конкретного банка, который вы выбрали для открытия счета.

Исходя из опыта команды ВигоЛекс, нет единого правильного ответа на вопрос о том, услугами какого банка лучше пользоваться.

В случае, если вы нуждаетесь в быстром открытии счета с минимальными затратами времени на этот процесс, вам подойдут услуги одних банков, а если вашей целью является открытие счета для юридического лица и поддержание высокого уровня конфиденциальности всего процесса – услуги других банков.

Базово, при открытии счета на Мальте можно воспользоваться услугами следующих банков:

  • Sparkasse Bank Malta;
  • Lombard Bank;
  • Bank of Valletta;
  • BNF Bank.

Просто и быстро открыть счет с ВигоЛекс

Специалисты команды ВигоЛекс имеют большой опыт сопровождения процесса открытия банковских счетов для клиентов компании и их бизнеса в разных юрисдикциях, включая открытие банковских счетов в юрисдикции Мальты.

Имеющаяся экспертиза в данной сфере дает нам возможность предоставлять услуги качественно, в оговоренные сроки и с наименее возможным уровнем вовлечения клиента в юридическую часть процесса открытия счета.

Юристы ВигоЛекс будут рады помочь вам с вашим запросом и проконсультировать по вопросам о том, как открыть счет на Мальте, какие стоимость и сроки открытия счета в банке Мальты, нюансы такой процедуры открытия банковского счета и т.д.

Команда ВигоЛекс также будет рада помочь выработать вам наиболее оптимальный алгоритм действий на каждом из этапов процесс открытия банковского срока и проконсультировать вам в вопросе стоимости услуг ВигоЛекс в данной ситуации.

Получить консультацию

    +38 (068) 520-88-88