Відкрити рахунок на Мальті

Як відкрити рахунок на Мальті нерезиденту?

Як і в будь-якій юрисдикції, відкриття рахунку на Мальті безпосередньо залежить від можливості довести джерело і законність походження коштів суб’єкта, а також проходження внутрішніх compliance процедур банку, що включають перевірку щодо легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом, і фінансування терористичної діяльності.

ВігоЛекс умовно виділяє наступні види банківських рахунків на Мальті:

  • Поточний рахунок. Цей рахунок можуть відкрити фізичні особи (резиденти/нерезиденти) для особистого користування.
  • Кредитний рахунок. Відкрити такий рахунок у банку Мальти може фізична або юридична особа, обслуговування рахунку є платним, вартість такого обслуговування залежить від конкретного банку.
  • Депозитний рахунок. Відкривається для внесення коштів на депозит, відсотки на кошти, що знаходяться на рахунку, нараховуються лише за умови, якщо такі кошти не будуть списуватися з рахунку до погодженої дати.
  • Ощадний рахунок. Використовується для збереження коштів суб’єкта.
  • Корпоративний рахунок. Такий рахунок відкривається компанією для ведення власної операційної діяльності (отримання прибутку, здійснення платежів, виплати винагороди співробітникам, сплати податків тощо).
  • Офшорний рахунок. Офшор на Мальті використовується для зменшення витрат від ведення бізнесу.

Переваги відкриття рахунку на Мальті:

  • Відсутні суворі вимоги для нерезидентів під час відкриття банківського рахунку.
  • Стійкий банківський сектор.
  • Великий спектр договорів про уникнення подвійного оподаткування, підписаних урядом Мальти.
  • Мальта входить до складу ЄС, що забезпечує вільну торгівлю з країнами Європейського Союзу.

malta

Документи для відкриття рахунку на Мальті 

Перелік документів, що їх необхідно надати в банк, щоб відкрити рахунок на Мальті, буде відрізнятися залежно від того, відкриваєте ви рахунок для компанії чи для себе як фізичної особи.

Щоб відкрити рахунок на Мальті для компанії, вам потрібно буде надати наступні документи:

  • свідоцтво про реєстрацію;
  • довідку про доходи компанії;
  • документи, що містять інформацію (імена, адреси), які дозволяють ідентифікувати особи засновників і акціонерів компанії;
  • особисті документи співробітника компанії, до обов’язків якого буде входити управління корпоративним рахунком, — бухгалтера, секретаря, директора тощо;
  • виписку з попереднього банку.

Якщо ви бажаєте відкрити рахунок у банку Мальти для особистого користування, вам необхідно буде надати наступні документи:

  • паспорт або посвідчення особи з фотографією;
  • платіжний документ за комунальні послуги з наявністю зазначеної в ньому повної адреси проживання;
  • довідку з банку, де ви обслуговувалися раніше;
  • заяву на відкриття рахунку.

Перелік банків

Варто враховувати, що процедура відкриття рахунку на Мальті, як і в будь-якій іншій юрисдикції, багато в чому залежить від внутрішніх правил і політик конкретного банку, який ви обрали для відкриття рахунку.

Досвід команди ВігоЛекс свідчить, що немає єдиної правильної відповіді на питання про те, послугами якого банку краще користуватися.

Якщо ви маєте потребу в швидкому відкритті рахунку з мінімальними витратами часу на цей процес, вам підійдуть послуги одних банків, а якщо вашою метою є відкриття рахунку для юридичної особи і підтримування високого рівня конфіденційності всього процесу — послуги інших банків.

Базово ж під час відкриття рахунку на Мальті можна скористатися послугами наступних банків:

  • Sparkasse Bank Malta.
  • Lombard Bank.
  • Bank of Valletta.
  • BNF Bank.

Просто і швидко відкрити рахунок з ВігоЛекс

Фахівці команди ВігоЛекс мають великий досвід супроводу процесу відкриття банківських рахунків для клієнтів компанії та їхнього бізнесу в різних юрисдикціях, відкриття банківських рахунків у юрисдикції Мальти.

Наявна експертиза в даній сфері дозволяє нам надавати послуги якісно, в обумовлені строки та з найменшим можливим рівнем залучення клієнта до юридичної частини процесу відкриття рахунку.

Юристи ВігоЛекс будуть ради допомогти вам з вашим запитом і проконсультувати з питань щодо того, як відкрити рахунок на Мальті, яка вартість та строки відкриття рахунку в банку Мальти, щодо нюансів такої процедури відкриття банківського рахунку тощо.

Команда ВігоЛекс також буде рада допомогти вам випрацювати оптимальний алгоритм дій на кожному з етапів процесу відкриття рахунку і проконсультувати вас із питання вартості послуг ВігоЛекс у даній ситуації.

Получить консультацию

    +38 (050) 332 1519