Уже давно не 90-ті роки, коли у латвійські та швейцарські банки можна було вкладати валізи готівки. Скінчилися 2000-ті, коли для відкриття рахунка достатньо було відправити факси з підписаними формами у нечитабельній якості. Здебільшого пройшли і 2010-ті, коли рахунок відкривався за тиждень після особистої бесіди і підписання стопки форм у представництві кіпрського банку.
Зараз, якщо плануєте відкрити компанію-нерезидента і рахунок в іноземному банку, не обманюйте себе рекламними оголошеннями – без допомоги кваліфікованого юриста вже не обійтися. Іноземні банки, окрім пакета документів, вимагають бізнес-план, підтвердження походження коштів, діловий зв’язок з юрисдикцією реєстрації як компанії, так і банку (так званий «substance») і проходження комплаєнс-контролю планованої діяльності і контрагентів. У деяких випадках навіть потрібна екскурсія банкірів до офісу потенційного клієнта.
Після відкриття рахунку теж не варто розслаблятися – кожна транзакція підлягає суворому нагляду з боку банку, і в будь-який момент можуть знадобитися первинні документи. Рахунок можуть заблокувати чи навіть заарештувати, і тоді буде потрібно буде його розблоковувати або відкривати новий.
Арешт рахунка – величезний удар для підприємницької діяльності, а перехід частини бізнесу у готівкові розрахунки – не вихід, особливо при роботі з іноземними партнерами
Фінансові операції з відкриття рахунка у платіжних системах вимагають вивчення і розуміння умов оферти, правильної процедури проходження реєстрації та верифікації клієнта.
Команда ВігоЛекс допоможе:
- визначитися із юрисдикцією, де найбільш просто та вигідно відкрити рахунок для конкретного бізнесу;
- оцінити ризики платіжних систем і банків в Україні і за кордоном, зібрати необхідний пакет документів для відкриття рахунка або надати консультацію для самостійного відкриття;
- відновити заблокований рахунок, представити інтереси в банках, які знаходяться у процесі ліквідації або де введена тимчасова адміністрація;
- отримати попередню згоду на відкриття рахунка у США і країнах ЄC, провести переговори та виконати переказ необхідних документів;
- провести операції з підтвердження походження коштів, ведення бухгалтерського обліку та складання податкової звітності;
- пройти комплаєнс-перевірку (KYC, AML) підприємцям, кінцевим бенефіціарам (UBO) під час відкриття банківських рахунків.