ENRUUA

Відкриття розрахункових рахунків в іноземних банках

Уже давно не 90-ті роки, коли у латвійські та швейцарські банки можна було вкладати валізи готівки. Скінчилися 2000-ті, коли для відкриття рахунка достатньо було відправити факси з підписаними формами у нечитабельній якості. Здебільшого пройшли і 2010-ті, коли рахунок відкривався за тиждень після особистої бесіди і підписання стопки форм у представництві кіпрського банку.

Зараз, якщо плануєте відкрити компанію-нерезидента і рахунок в іноземному банку, не обманюйте себе рекламними оголошеннями – без допомоги кваліфікованого юриста вже не обійтися. Іноземні банки, окрім пакета документів, вимагають бізнес-план, підтвердження походження коштів, діловий зв’язок з юрисдикцією реєстрації як компанії, так і банку (так званий «substance») і проходження комплаєнс-контролю планованої діяльності і контрагентів. У деяких випадках навіть потрібна екскурсія банкірів до офісу потенційного клієнта.

Після відкриття рахунку теж не варто розслаблятися – кожна транзакція підлягає суворому нагляду з боку банку, і в будь-який момент можуть знадобитися первинні документи. Рахунок можуть заблокувати чи навіть заарештувати, і тоді буде потрібно буде його розблоковувати або відкривати новий.

Арешт рахунка – величезний удар для підприємницької діяльності, а перехід частини бізнесу у готівкові розрахунки – не вихід, особливо при роботі з іноземними партнерами

Фінансові операції з відкриття рахунка у платіжних системах вимагають вивчення і розуміння умов оферти, правильної процедури проходження реєстрації та верифікації клієнта.

Команда ВігоЛекс допоможе:

  • визначитися із юрисдикцією, де найбільш просто та вигідно відкрити рахунок для конкретного бізнесу;
  • оцінити ризики платіжних систем і банків в Україні і за кордоном, зібрати необхідний пакет документів для відкриття рахунка або надати консультацію для самостійного відкриття;
  • відновити заблокований рахунок, представити інтереси в банках, які знаходяться у процесі ліквідації або де введена тимчасова адміністрація;
  • отримати попередню згоду на відкриття рахунка у США і країнах ЄC, провести переговори та виконати переказ необхідних документів;
  • провести операції з підтвердження походження коштів, ведення бухгалтерського обліку та складання податкової звітності;
  • пройти комплаєнс-перевірку (KYC, AML) підприємцям, кінцевим бенефіціарам (UBO) під час відкриття банківських рахунків.

Отримати консультацію

Даю згоду на обробку моїх персональних данних

    ADDRESS

    63739 street lorem ipsum City, Country

    PHONE

    +12 (0) 345 678 9

    EMAIL

    [email protected]