Открытие расчетных счетов в иностранных банках

Уже давно не 90-е годы, когда в латвийские и швейцарские банки можно было вкладывать чемоданы наличных денег. Кончились 2000-е, когда для того, чтобы открыть счет за рубежом, достаточно было отправить факсы с подписанными формами в нечитаемом качестве. Большей частью прошли и 2010-е, когда открыть счет заграницей можно было за неделю при личной беседе и подписании стопки форм в представительстве кипрского банка.

Идентификация клиента: Процедуры «KYC» и «Due Diligence»

Сейчас для того, чтобы открыть счет в иностранном банке физическому лицу, необходимо прибегнуть к помощи квалифицированного юриста. Иностранные банки кроме пакета документов, требуют бизнес-план, подтверждение источника средств, деловую связь с юрисдикцией регистрации как компании, так и банка (так называемый «substance») и прохождения комплаенс-контроля планируемой деятельности и контрагентов. В некоторых случаях, чтобы открыть счет за рубежом, требуют даже провести экскурсию банкиров по офису потенциального клиента.

Как украинцу открыть счет в иностранном банке?

Открыть счет в иностранном банке для физического лица – это не конец истории: каждая транзакция подлежит строгому надзору со стороны банка, и в любой момент могут потребоваться первичные документы. Открыть счет заграницей – значит быть готовым к его блокировке: счет может быть заблокирован или даже арестован в любой момент и тогда необходимо будет его разблокировать либо открывать новый счет.

Арест счета – огромный удар для предпринимательской деятельности, а перевод части бизнеса в наличные расчеты также не приемлем, особенно при работе с иностранными партнерами

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины в 2021 становится все более актуальным вопросом. Финансовые операции с открытием счета в платежных системах требуют изучения и понимания условий оферты, правильной процедуры прохождения регистрации и верификации клиента.

Что нужно для открытия счета в иностранном банке? Документы для открытия счета

Команда ВигоЛекс поможет: 

  • определиться с юрисдикцией, где легче всего и более выгодно открыть счет в иностранном банке для физического лица или конкретного бизнеса;
  • оценить риски платежных систем и банков в Украине и за рубежом, собрать необходимый пакет документов для открытия счета или оказать консультацию при самостоятельном открытии;
  • подготовить консультацию о том, как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины в 2021;
  • восстановить заблокированный счет, представить интересы в банках, которые находятся в процессе ликвидации или где введена временная администрация;
  • получить предварительное согласие на открытие счета в США и странах ЄC, провести переговоры и выполнить перевод необходимых документов;
  • провести операции по подтверждению происхождения средств, ведению бухгалтерского учета и подготовки налоговой отчетности;
  • пройти комплаенс-проверку (KYC, AML) предпринимателям, конечным бенефициарам (UBO) при открытии банковских счетов.

Специалисты команды ВигоЛекс помогут открыть счет в иностранном банке физическому лицу качественно и надежно.

Получить консультацию