Останнім часом Об’єднані Арабські Емірати стають все популярнішим напрямком як для відкриття компаній, що працюють на зарубіжний ринок (Європа, Північна Америка, Південно-Східна Азія тощо), так і для зберігання особистих накопичень окремими особами.
У обох зазначених випадках виникає потреба відкрити рахунок у ОАЕ. Такий рахунок дозволить зберігати кошти чи приймати платежі від контрагентів, а у випадку з компанією — вести її операційну діяльність.
Як відкрити рахунок у ОАЕ?
Процедура реєстрації банківського рахунку в ОАЕ схожа на аналогічну процедуру в інших юрисдикціях.
Базово всю процедуру відкриття рахунку можна розділити на три етапи:
Етап 1 — необхідно надавати банку документи, які він запитує для відкриття рахунку, після чого банк організовує дзвінок на номер клієнта. Суть такого дзвінка — отримати від клієнта підтвердження адреси електронної пошти, номера телефону, адреси проживання та номера паспорту, що вказані у заявці. Після отримання підтвердження банк починає обробку заявки.
Етап 2 — співробітники банку згідно з внутрішніми AML/CTF та іншими процедурами обробляють заявку, проводять перевірку особи, яка реєструє рахунок, і безпосередньо відкривають рахунок. Банки в ОАЕ вимагають, щоб клієнт під час відкриття рахунку вносив на рахунок у Еміратах певну грошову суму, розмір якої залежить від вибраного банку. А отже, необхідно покласти потрібну суму на рахунок.
Етап 3 — після внесення коштів на рахунок у Еміратах банк може організувати повторний дзвінок клієнту для того, щоб підтвердити правильність умов відкриття, обслуговування рахунку тощо.
Вся комунікація зі співробітниками банку відбувається англійською мовою.
Документи для відкриття рахунку
Як і в будь-якій іншій країні, перелік документів, що необхідні для того, аби відкрити рахунок у банку ОАЕ, залежить від того, на чиє ім’я відкривається рахунок — на ім’я фізичної особи чи на компанію.
Щоб фізична особа могла відкрити рахунок у ОАЕ, така особа має надати банку наступну інформацію:
- Заяву на відкриття банківського рахунку.
- Паспорт із зазначенням адреси і позначкою про перетин кордону ОАЕ.
- Виписку за поточним банківським рахунком бенефіціара.
- Довіреність — за умови, що рахунок відкриває представник особи.
Під час відкриття банківського рахунку для компанії банки зазвичай вимагають більш комплексний набір документів:
- Профіль компанії, що містить наступні дані: види діяльності компанії; опис роботи; країни діяльності; інформація про 3 клієнтів і 3 постачальників (назва компанії, країна, сайт); валюти відкриття рахунку; максимальний обіг компанії за перший рік діяльності.
- Докази реальності бізнесу: корпоративні документи компанії, договори оренди офісу, деталізована виписка з банку за корпоративним рахунком за 6 місяців тощо.
- 3-місячна квитанція за комунальні послуги — оригінал і переклад англійською мовою.
- Довіреність — за умови, що рахунок відкриває представник компанії.
Перелік банків
Лояльність, строки та вартість процедури відкриття банківського рахунку в ОАЕ багато в чому залежать від вибору банку, в якому буде відкриватися рахунок.
У даній ситуації Віголекс не вважає за правильне рекомендувати послуги конкретного банку/банків, адже кожна ситуація — індивідуальна і два різних клієнти майже ніколи не мають однакових цілей, які б вони переслідували під час відкриття банківського рахунку.
Нерезидент чи резидент ОАЕ може відкрити рахунок в одному з наступних банків:
- Mashreq Bank.
- National Bank of Fujairah.
- Emirates NBD PJSC.
- Noor Bank.
- Emirates Islamic Bank.
- National Bank of Ras Al Khaimah (RAKBANK).
- Arab Bank for Investment and Foreign Trade (Al Masraf).
- United Arab Bank.
- First Abu Dhabi Bank.
Просто і швидко відкрити рахунок з ВігоЛекс
Спеціалісти команди ВигоЛекс мають великий досвід супроводу процесу відкриття банківського рахунку для клієнтів компанії та їхнього бізнесу в різних юрисдикціях, зокрема в ОАЕ.
Наявна експертиза в даній сфері дозволяє нам надавати послуги якісно, в обумовлені строки та з найменшим можливим рівнем залучення клієнта до юридичної частини процесу відкриття рахунку.
Юристи ВігоЛекс будуть раді допомогти вам з вашим запитом і проконсультувати з питань щодо вартості та строків відкриття рахунку в банку ОАЕ, нюансів такої процедури відкриття банківського рахунку, алгоритму дій на кожному з етапів і вартості послуг ВігоЛекс у даній ситуації.