11 лютого 2020 року всім користувачам платіжної системи ePayments, надійшли листи «щастя». Нижче Ви можете ознайомитися з текстом цього листа:

«Dear ______,

Your account _______

We write to inform you that in accordance with paragraph 12.1 (j) of our standard terms and conditions, we have unfortunately taken the hard decision to suspend activity on customer accounts, effective from today. During the course of this suspension customers will be unable to transfer, deal, withdraw or deposit funds and will be unable to use their ePayments cards.

Following a review by the Financial Conduct Authority (‘FCA’) of ePayments Systems Limited’s (‘ePayments’) anti-money laundering systems and controls, a number of weaknesses have been identified which require urgent remediation to ensure that our customers can enjoy a safe and secure platform.

Following discussions with the FCA, ePayments has agreed to suspend activity on customer accounts until remedial action has been undertaken to the satisfaction of the FCA.

We know this will be a very frustrating time for our customers. We apologise for any inconvenience caused and are working tirelessly with the FCA to ensure improvements are made and accounts can be reactivated as soon as possible.

During this improvement process, we want to assure customers that their funds are being safeguarded as normal.

Should you have any questions in connection with this letter please contact [email protected]».

Якщо коротко, то головна думка листа полягає в наступному:

– усім користувачам заморожують рахунки;

– у деяких клієнтів ePayments були виявлені сумнівні транзакції, тим самим це викликало підозри в порушенні законодавства проти відмивання грошових коштів;

– ePayments активно співпрацює з органами влади, щоб урегулювати це питання;

– кошти клієнтів будуть заморожені до закінчення перевірки та визначення подальшої долі Системи.

Про те, що в ePayments почалися певні проблеми з органами, наше джерело повідомило досить давно, що дозволило ефективно підготуватися до ситуації та для підстрахування вивести гроші наших клієнтів з даної платіжної системи. Якраз для таких випадків, ми кожному клієнтові радимо тримати як мінімум 3 запасних банківських рахунки/рахунки в платіжних системах. Тоді при проблемах з рахунком, операційна діяльність бізнесу не зупиняється, і компанія може далі функціонувати у звичному режимі.

ЩО РОБИТИ? Чи отримаю я свої гроші з рахунку?

Це питання зараз мучить багатьох користувачів системи ePayments. На даний момент з наших джерел всередині компанії зрозуміло кілька речей:

1) Компанія активно взаємодіє з органами, що займаються цим питанням і готова надавати усю необхідну інформацію;

2) Поки що мова про втрату ліцензії не йде (хоча натякнули, що ризики є, і питання це буде підійматися);

3) Випадків порушення та підозрілих транзакцій в ході перевірки буде набагато більше (особливо складний був період до 2018 року — тоді компанія приймала будь-кого).

Через те, що Фонду гарантування вкладів у подібних платіжних системах немає, то, відповідно, ризики користувачів досить високі. Проте, VigoLex вже допомагав користувачам у яких блокувалися рахунки в банках (хто пам’ятає блокування мальтійського Satabank і чорногорського IBM), тому з ePayments ми також можемо допомогти.

P.S. До речі, інформація для любителів криптовалюти. Є велика підозра, що таке різке зростання BTC та ETH, пов’язане якраз з проблемами ePayments, а тому багато користувачів виводили кошти через «кишенькову» криптовалютну біржу DSX та активно скуповували криптовалюту.

VigoLex буде продовжувати тримати Вас у курсі подій та при отриманні нових інсайдів, проінформуємо на нашому сайті.