11.02.2020 всем пользователям платежной системы ePayments, пришли письма «счастья». Ниже Вы можете ознакомиться с текстом этого письма:
«Dear ______,
Your account _______
We write to inform you that in accordance with paragraph 12.1 (j) of our standard terms and conditions, we have unfortunately taken the hard decision to suspend activity on customer accounts, effective from today. During the course of this suspension customers will be unable to transfer, deal, withdraw or deposit funds and will be unable to use their ePayments cards.
Following a review by the Financial Conduct Authority (‘FCA’) of ePayments Systems Limited’s (‘ePayments’) anti-money laundering systems and controls, a number of weaknesses have been identified which require urgent remediation to ensure that our customers can enjoy a safe and secure platform.
Following discussions with the FCA, ePayments has agreed to suspend activity on customer accounts until remedial action has been undertaken to the satisfaction of the FCA.
We know this will be a very frustrating time for our customers. We apologise for any inconvenience caused and are working tirelessly with the FCA to ensure improvements are made and accounts can be reactivated as soon as possible.
During this improvement process, we want to assure customers that their funds are being safeguarded as normal.
Should you have any questions in connection with this letter please contact [email protected]».
Если кратко, то суть письма в следующем:
— всем пользователям замораживаются счета;
— у некоторых клиентов ePayments были обнаружены сомнительные транзакции, тем самым это вызвало подозрения в нарушении законодательства против отмывания денежных средств;
— ePayments активно сотрудничает с органами власти, чтобы урегулировать этот вопрос;
— средства клиентов будут заморожены до окончания проверки и определения дальнейшей судьбы Системы.
О том, что у ePayments начались определенные проблемы с органами, наш источник сообщил достаточно давно, что позволило эффективно подготовиться к ситуации и для подстраховки вывести деньги наших клиентов с данной платежной системы. Как раз для таких случаев, мы каждому клиенту советуем держать как минимум 3 запасных банковских счета/счета в платежных системах. Тогда при проблемах со счетом, операционная деятельность бизнеса не останавливается, и компания может дальше функционировать в стабильном режиме.
ЧТО ДЕЛАТЬ? Получу ли я свои деньги со счета?
Этот вопрос сейчас терзает многих пользователей системы ePayments. На данный момент из наших источников внутри компании ясно несколько вещей:
- Компания активно взаимодействует с проверяющими органами и готова предоставлять всю информацию;
- Пока речи о потери лицензии не идет (хотя намекнули, что риски есть и вопрос этот будет обсуждаться);
- Случаев нарушения и подозрительных транзакций в ходе проверки будет гораздо больше (особенно сложный будет период до 2018 года – тогда компания принимала всех подряд).
Так как Фонда гарантирования вкладов в подобных платежных системах нет, то соответственно риски пользователей достаточно высоки. Тем не менее, VigoLex уже помогала пользователям, у которых блокировались счета в банках (кто помнит блокировку мальтийского Satabank и черногорского IBM), и с ePayments мы также можем помочь.
P.S. Кстати, информация для любителей криптовалют. Есть большое подозрение, что такой резкий рост BTC и ETH, связан как раз с проблемами ePayments, а поэтому многие пользователи выводили средства через «карманную» криптовалютную биржу DSX и активно скупали криптовалюту.
VigoLex будет продолжать держать Вас в курсе событий и при получении новых инсайдов, проинформируем Вас на нашем сайте.