По информации Economics.segodnya, сразу несколько клиентов столкнулись со внезапной блокировкой счета и отказом в дальнейшем обслуживании банком Monobank (АО «Универсал банк»). Помимо того, что банк отказал им в обслуживании, клиенты не могут забрать свои сбережения со счета.

Клиенты других банков также начинают сталкиваться с похожей проблемой. Причиной могут стать операции с криптовалютой, регулярные p2p переводы и даже несколько анонимных транзакций подряд на сумму до 5 тыс. грн за одну операцию. Согласно Закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» № 361-IX от 06 декабря 2019 года (далее – Закон № 361-IX), усиленный контроль устанавливается в отношении:

  • операций с наличными деньгами;
  • операций на нетипичные для клиента суммы или транзакции свыше 400 тыс. грн;
  • операций с участием публичных лиц (PEP);
  • операций с ФЛП/юрлицами, которые зарегистрировались менее 3-х месяцев назад.

Отказать в обслуживании и заблокировать счет банк может как на основании ст. 15 Закона № 361-IX, так и на основании других критериев риска, утвержденных Указом Минфина №584 от 8 июля 2016 года. Банк как субъект первичного финансового мониторинга вправе руководствоваться своими внутренними документами для определения степени риска.

Для диверсификации рисков мы рекомендуем клиентам иметь несколько счетов в разных банках на случай непредвиденной блокировки счета.