Сергей Буяджи

Партнер

20.05.2022

В марте мы уже писали об изменениях в процедуре открытия банковских счетов в Болгарии для украинских переселенцев, которые произошли из-за войны. Однако время идет и все меняется очень быстро.

На данный момент в Болгарии находится более 50 тысяч украинских граждан, вынужденных уехать из страны и которым нужно открыть персональный счет в местном банке. Для тех переселенцев, которые уже получили временную защиту и фактически находятся на территории Болгарии, отрыть счет в банке не составляет проблемы.

Для этого нужно только предоставить банковскому работнику документ о временной защите (для тех, у кого его нет – украинский загранпаспорт и/или украинский паспорт) и документ о месте жительства на территории Болгарии (договор аренды, прописку, заявление от владельца жилья, что он не против проживания украинца в его квартире и т.п.), а также заполнить необходимые декларации непосредственно в отделении.

Еще одна немаловажная техническая деталь, о которой довольно часто забывают. При открытии счета необходимо иметь номер локального мобильного оператора, поскольку все сообщения от банка будут поступать только на болгарские номера. То есть о покупке местной сим-карты следует позаботиться заранее.

В подавляющем большинстве случаев счет открывается мгновенно. После этого работник банка помогает клиенту установить и настроить мобильный банкинг, объясняет, как им пользоваться и все – можно свободно пользоваться счетом. Задержка в открытии счета возможна для лиц, относящимся к Politically Exposed Person (PEP), то есть публичным деятелям. Проверка их данных может занять от нескольких дней до нескольких недель.

Учитывая ситуацию в Украине, болгарские банки с большей лояльностью относятся к внесению наличных денежных средств на счет при отсутствии документов об их происхождении. Каждый банк имеет свой верхний предел суммы наличности, которую можно положить на счет без подтверждающих документов. Как правило, эта сумма колеблется от 5000 до 15000 евро в зависимости от банка и конкретного отделения.

Если же украинцу необходимо вложить на свой счет большую сумму наличных денег, следует готовиться, что банк потребует доказательства законности происхождения средств. Исходя из практики, такими документами могут быть: декларация о доходах из Украины (например, декларация ФЛП за прошлый год), справка о заработной плате, договор купли-продажи имущества и т.д. С высокой вероятностью банк также попросит документ об уплате налогов и справку из банка о снятии наличных со счета в Украине.

Кроме того, важно, что при вывозе наличных средств из Украины, они должны быть задекларированы, то есть необходимо иметь таможенную декларацию о вывозе из Украины и о ввозе в страну Евросоюза определенной суммы средств.

Безусловно, что указанные документы должны быть переведены на болгарский язык. Как правило, сейчас банки не требуют удостоверения достоверности перевода у нотариуса. Достаточно печати сертифицированного переводчика, что перевод правильный.

Указанный выше перечень документов приблизительный и зависит от внутренних политик банка, а также от конкретного клиента и его ситуации. Иногда банк может потребовать дополнительных документов.

Если с открытием счета для украинских «резидентов» в Болгарии все понятно, то что делать с теми украинцами, которые не получили временную защиту, но все равно хотят открыть счет в болгарском банке? В таком случае нужно уточнять требования каждого конкретного банка. Например, UniCredit Bulbank, учитывая ситуацию, идет навстречу украинским гражданам и позволяет открывать счет только на основании зарубежных и внутренних паспортов. При этом персональный визит в отделение является обязательным, а решение банка об открытии счета индивидуально и зависит исключительно от воли банка.

Компания ВигоЛекс постоянно отслеживает все изменения, тесно сотрудничает с болгарскими банками и готова помочь украинцам, желающим отрыть счет в местном банке.