ENRUUA

Помощь в прохождении compliance-проверок

Несомненно, каждая личность, независимо от вида деятельности, статуса или должности, имеет право на свою личную жизнь, семью, владение имуществом и прочее. Однако, что касается публичных деятелей, так называемых PEP (politically exposed person), то для таких лиц существуют особые условия совершения тех или иных сделок, открытии счетов или регистрации бизнеса.

Проблема публичности касается не только деловой репутации и личного имиджа, но и пристального внимания к имуществу публичного лица.

Once a PEP — could always remain a PEP

Лицо, ставшее публичным деятелем единожды, может остаться публичным лицом навсегда

Таким образом, статус PEP сохраняется за лицом на неограниченный срок. Этот принцип отображается в Законе Украины «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (к слову, ранее статус PEP сохранялся всего 3 года).

Следует отметить, что в круг лиц, подвергающихся особому вниманию со стороны финансового мониторинга, попадают не только сами PEP, но и члены их семей и связанные лица (например, партнеры по бизнесу).

В процессе проверки субъекты первичного финансового мониторинга обязаны дополнительно получать разрешение руководителя для установления деловых отношений с таким лицом и проведения операций на сумму равную или превышающую пороговую (как правило, 400 тыс. грн); принимать достаточные меры, чтобы установить источник материальных благ и средств; осуществлять постоянный углубленный мониторинг деловых отношений, а также сообщать в Госфинмониторинг о финансовых операциях PEP, членов их семей и/или связанных с ними лиц.

Рекомендации ВигоЛекс при прохождении compliance-проверок:

  • Взять за правило систематически собирать документы, которые подтверждают источники финансовых поступлений. Довольно часто могут быть затребованы сведения о поступлениях, полученных несколько лет назад. Отсутствие таких документов может повлечь за собой отказ в проведении операций.
  • Важные финансовые операции планировать заранее, т.к. проведение определенных финансовых операций может затянуться по времени в связи с дополнительными документальными проверками.
  • «Особые» условия прохождения compliance-проверок применимы не только к РЕР, но и к членам их семей, связанных лиц и юридических лиц, в которых РЕР выступают бенефециарами. На данном этапе сложно обойтись без помощи квалифицированных юристов, поскольку необходимо проверить все отношения с бизнес-структурами и членами семьи.

В целом, при грамотном подходе и своевременной юридической помощи Компании ВигоЛекс, процедуры compliance-проверок проходят гладко и с предсказуемым результатом. Опыт юристов Компании позволяет предвидеть многие возможные препятствия на пути и подготовить клиента к любым ситуациям.

Получить консультацию


Даю согласие на обработку моих персональных данных


    ADDRESS

    63739 street lorem ipsum City, Country

    PHONE

    +12 (0) 345 678 9

    EMAIL

    [email protected]