Что такое оффшорный счет?
Оффшорный счет – это банковский счет физического лица или компании, который открыт в финансовом учреждении, находящемся не в стране местонахождения физического лица/стране регистрации компании, а в низконалоговой или безналоговой юрисдикции.
Не стоит путать понятия «оффшорный счет» и «оффшор» в контексте компании. Оффшорный счет – это банковский счет, а оффшор – это компания, которая зарегистрирована в низконалоговой или безналоговой юрисдикции.
Для какой деятельности нужен оффшорный счет?
Перед тем, как открыть оффшорный счет, люди скорее ориентируются не на вид своей деятельности, а на общие личные/корпоративные интересы.
Считается, что открытие оффшорного счета – это способ защитить личные активы или активы компании, а также упростить сотрудничество с контрагентами и сотрудниками (при наличии последних). Но есть и другая сторона медали — в контексте мирового тренда борьбы за легализацию денежных средств, полученных незаконным способом, банки других (неоффшорных) юрисдикций все сложнее проводят транзакции через оффшорные счета. Поэтому всегда существует риск, что как-то получить деньги на такой счет можно будет, а вот вывести их и получить где-то, где ими можно будет свободно распорядиться, будет весьма проблематично. Вряд ли кому-то нужны деньги в Панаме или на островах, местонахождение и название каких никому не известны.
Поэтому перед тем, как открыть оффшорный счет на физическое лицо или открыть счет оффшорной компании, стоить проанализировать имеющуюся потребность в наличии или использовании такого счета. Если такая необходимость существует, немотря на все риски,– стоит открыть оффшорный счет.
В чем отличие оффшорного счета от других типов счетов?
Базово, оффшорный счет – это такой же банковский счет, как и другие счета в банковских учреждениях. Однако, главное отличие состоит именно в том, где открыть оффшорный счет.
Прежде всего, стоит различать иностранный счет и оффшорный счет. Иностранный счет – это банковский счет физического лица/компании, который открыть в иностранной юрисдикции. Оффшорный счет – это банковский счет физического лица/компании, открытый в низконалоговой или безналоговой иностранной юрисдикции – оффшоре.
Как раз фактор юрисдикции банковского учреждения, в котором открыт счет, определяет то, оффшорным является такой банковский счет или нет.
Юристы ВигоЛекс будут рады помочь вам с вашим запросом и проконсультировать по вопросам о том, где лучше открыть оффшорный счет, сколько стоит открыть оффшорный счет, нюансы такой процедуры открытия счета и т.д.
Где лучше открыть оффшорный счет?
Ответ на вопрос о том, где лучше открыть оффшорный счет, следует предоставлять только после анализа всех целей, которых вы хотите достигнуть путем открытия такого счета.
Например, в отдельных случаях при желании открыть оффшорный счет Украина как юрисдикции для открытия счета также подойдет: законодательство позволяет уплачивать 5% с дохода при соблюдении ряда требований. В разрезе мировой практики, это является низконалоговой юрисдикцией. Такой счет не будет в полном смысле считаться оффшорным (потому как Украина не относится в оффшорным юрисдикциям с точки зрения международного права), однако ваш запрос может на самом деле и не требовать открытия счета в оффшорной юрисдикции.
Если же вам действительно необходимо открыть счет в оффшорной юрисдикции, необходимо внимательно подойти к выбору банка, в котором будет открываться счет. Примером финансовых учреждений для открытия оффшорного счета являются следующие:
- ABC Banking Corporation;
- Commerzbank;
- CIM Banque;
- Wize;
- Hermes Bank;
Исходя из опыта команды ВигоЛекс, перед тем, как открыть оффшорный счет для личных целей или открыть счет оффшорной компании, всегда рекомендуется проконсультироваться со специалистами, в том числе — по вопросу выбора банка, который наиболее подходит для вашей ситуации.
Специалисты помогут вам понять необходимость открытия такого счета в вашей ситуации, разработать наиболее оптимальный алгоритм действия при открытии счета, а их опыт позволит избежать ошибок, которые можно допустить при открытии счета.
Также, не стоит забывать важный аспект открытия такого счета — сколько стоит открыть оффшорный счет? Команда ВигоЛекс готова проконсультировать вас по этому вопросу и подобрать наиболее оптимальный для вам вариант.
Какие стандартные документы нужны для открытия оффшорного счета?
Документы, которые требуются банками при открытии оффшорного счета, отличаются в зависимости от того, открывается такой счет для физического лица или для компании. Кроме того, перечень необходимых документов может зависит от юрисдикции/банка, в котором вы будете открывать счет.
При открытии оффшорного счета для физического лица, в банк обычно подаются следующие документы:
- паспорт;
- документ, подтверждающий ваше место проживания (оплата коммунальных счетов и т.п.);
- заявление в банк;
- в отдельных случаях банк может потребовать документы, подтверждающие легальность происхождения средств (налоговая декларация, договор купли-продажи и т.п.);
При открытии оффшорного счета для компании, банки обычно требуют предоставить следующие документы:
- паспорта владельцев и директоров компаний;
- документы, которые подтверждают место проживания директоров и владельцев (оплата коммунальных счетов и т.п.);
- заявление в банк;
- уставные документы компании;
- сертификаты благонадежности;
- дополнительные документы по запросу.
Просто и быстро открыть счет с ВигоЛекс
Специалисты команды ВигоЛекс имеют большой опыт сопровождения процесса открытия оффшорных банковских счетов для клиентов компании и их бизнеса в разных юрисдикциях.
Имеющаяся экспертиза нам возможность предоставлять услуги качественно, в оговоренные сроки и с наименее возможным уровнем вовлечения клиента в юридическую часть процесса открытия счета.
Юристы ВигоЛекс будут рады помочь вам с вашим запросом и проконсультировать по вопросам о том, где лучше открыть оффшорный счет, сколько стоит открыть оффшорный счет, нюансы такой процедуры открытия счета и т.д.
Команда ВигоЛекс поможет вам открыть оффшорный счет, независимо от того, является ли Украина местом регистрации вашей компании или другие страны.
