В последнее время Объединённые Арабские Эмираты становятся все более популярным направлением как для открытия компаний, которые работают на зарубежный рынок (Европа, Северная Америка, Юго-Восточная Азия и т.д.), так и для хранения личных накоплений отдельными лицами.
В обоих вышеперечисленных случаях, возникает потребность открыть счет в ОАЭ. Такой счет позволит хранить средства или принимать платежи от контрагентов, а в случае с компанией – вести ее операционную деятельность.
Как открыть счет в ОАЭ?
Процедура регистрации банковского счета в ОАЭ похожа на аналогичную процедуру в других юрисдикциях.
Базово, всю процедуру открытия счета можно разделить на три этапа:
Этап 1 – необходимо предоставить банку документы, запрашиваемые для открытия счета, после чего банк организовывает звонок на номер клиента. Суть такого звонка – получить от клиента подтверждение адреса электронной почты, номера телефона, адреса проживания и номера паспорта, указанных в заявке. После получение подтверждения, банк приступает к обработке заявки.
Этап 2 – сотрудники банка в соответствии с внутренними AML/CTF и другими процедурами обрабатывают заявку, производят проверку лица, которое регистрирует счет, и непосредственно открывает счет. Банки в ОАЭ требуют, чтобы клиент при открытии счета вносил на счет в Эмиратах определенную денежную сумму, размер которой зависит от выбранного банка. Соответственно, необходимо внести требуемую сумму на счет.
Этап 3 – после внесения средств на счет в Эмиратах, банк может организовать повторный звонок клиенту для того, чтобы подтвердить правильность условий открытия и обслуживания счета и т.д.
Вся коммуникация с сотрудниками банка происходит на английском.
Документы для открытия счета
Как и в любой стране, перечень документов, необходимых для того, чтобы открыть счет в банке ОАЭ зависит от того, на чье имя открывается счет – на имя физического лица или на компанию.
Для того, чтобы физическому лицу открыть счет в ОАЭ, такое лицо должно предоставить банку следующую информацию:
- Заявление на открытие банковского счета;
- Паспорт с указанием адреса и отметкой о пересечении границы ОАЭ;
- Выписка по текущему банковскому счету бенефициара;
- Доверенность – при условии, что счет открывает представитель лица.
При открытии банковского счета для компании, банки обычно требуют более комплексный набор документов, который включает следующее:
- Профиль компании – это включает в себя следующие данные: виды деятельности компании, описание работы, страны деятельности, информация от 3 клиентах и 3 поставщиках (название компании, страна, сайт), валюты открытия счета, максимальный оборот компании за первый год деятельности;
- Доказательства реальности бизнеса: корпоративные документы компании, договора аренды офиса, детализированная выписка из банка по корпоративному счету за 6 месяцев и т.д.;
- 3 месячная квитанция за коммунальные услуги – оригинал и перевод на английский;
- Доверенность – при условии, что счет открывает представитель компании.
Перечень банков
Лояльность, сроки и стоимость процедуры открытия банковского счета в ОАЭ во многом зависит от выбора банка, в котором будет открываться счет.
В данной ситуации, ВигоЛекс не считает правильным рекомендовать услуги конкретного банка/банков, поскольку каждая ситуация – индивидуальная и два разных клиента практически никогда не имеют одинаковых целей, которые бы они преследовали при открытии банковского счета.
Нерезидент или резидент ОАЭ может открыть счет в одном из следующих банков:
- Mashreq Bank
- National Bank of Fujairah
- Emirates NBD PJSC
- Noor Bank
- Emirates Islamic Bank
- National Bank of Ras Al Khaimah (RAKBANK)
- Arab Bank for Investment and Foreign Trade (Al Masraf
- United Arab Bank
- First Abu Dhabi Bank.
Просто и быстро открыть счет с ВигоЛекс
Специалисты команды ВигоЛекс имеют большой опыт сопровождения процесса открытия банковских счетов для клиентов компании и их бизнеса в разных юрисдикциях, включая ОАЭ.
Имеющаяся экспертиза в данной сфере дает нам возможность предоставлять услуги качественно, в оговоренные сроки и с наименее возможным уровнем вовлечения клиента в юридическую часть процесса открытия счета.
Юристы ВигоЛекс будут рады помочь вам с вашим запросом и проконсультировать по вопросам о стоимости и сроках открытия счета в банке ОАЭ, нюансах такой процедуры открытия банковского счета, алгоритме действий на каждом из этапов и стоимости услуг ВигоЛекс в данной ситуации.